金融机构反洗钱规定(废止)
中国人民银行
中国人民银行令
〔2003〕第1号
根据《中华人民共和国中国人民银行法》等法律法规的规定，中国人民银行制定了《金融机构反洗钱规定》，经2002年9月17日第7次行务会议通过，现予公布，自2003年3月1日起施行。
行长：周小川
二○○三年一月三日
金融机构反洗钱规定
第一条为防止违法犯罪分子利用金融机构从事洗钱活动，维护金融安全，根据《中华人民共和国中国人民银行法》和其他法律、行政法规的规定，制定本规定。
第二条金融机构开展反洗钱工作，适用本规定。
本规定所称金融机构，是指在中华人民共和国境内依法设立和经营金融业务的机构，包括政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、财务公司、信托投资公司、金融租赁公司和外资金融机构等。
第三条本规定所称洗钱，是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。
第四条金融机构及其工作人员应当依照本规定认真履行反洗钱义务，审慎地识别可疑交易，不得从事不正当竞争妨碍反洗钱义务的履行。
第五条金融机构及其工作人员应当保守反洗钱工作秘密，不得违反规定将有关反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员。
第六条金融机构应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动，依照法律、行政法规等有关规定协助司法机关、海关、税务等部门查询、冻结、扣划客户存款。
中资金融机构的境外分支机构应当遵循驻在国家或地区反洗钱方面的法律规定，依法协助配合驻在国家或地区反洗钱部门的工作。
第七条中国人民银行是金融机构反洗钱工作的监督管理机关。
中国人民银行设立金融机构反洗钱工作领导小组，履行下列职责：
（一）统一监管、协调金融机构反洗钱工作；
（二）研究和制定金融机构的反洗钱战略、规划和政策，制定反洗钱工作制度，制定大额和可疑人民币资金交易报告制度；
（三）建立支付交易监测系统，对支付交易进行监测；
（四）研究金融机构反洗钱工作的重大疑难问题，提出解决方案与对策；
（五）参与反洗钱国际合作，指导金融机构反洗钱工作的对外合作交流；
（六）其他应由中国人民银行履行的反洗钱监管职责。
国家外汇管理局负责对大额、可疑外汇资金交易报告工作进行监督管理。国家外汇管理局制定大额、可疑外汇资金交易报告制度。
第八条金融机构应当按照中国人民银行的规定，建立健全反洗钱内控制度，并报送中国人民银行备案。
第九条金融机构应当设立专门的反洗钱工作机构或者指定其内设机构负责反洗钱工作，并配备必要的管理人员和技术人员。
金融机构应当根据实际需要，在其分支机构设立专门机构或者指定专人负责反洗钱工作，并按照分级管理的原则，对下属分支机构执行本规定和反洗钱内控制度的情况进行监督、检查。
新设金融机构或者金融机构增设分支机构应当制定有效的反洗钱措施。
第十条金融机构应建立客户身份登记制度，审查在本机构办理存款、结算等业务的客户的身份。
金融机构不得为客户开立匿名账户或假名账户，不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务。
第十一条金融机构为个人客户开立存款账户、办理结算的，应当要求其出示本人身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码。代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示被代理人和代理人的身份证件，进行核对，并登记被代理人和代理人的身份证件上的姓名和号码。
对不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上的姓名的，金融机构不得为其开立存款账户。
第十二条金融机构为单位客户办理开户、存款、结算等业务的，应当按照中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。
对未按照规定提供本单位有效证明文件和资料的，金融机构不得为其办理存款、结算等业务。
第十三条金融机构为客户提供金融服务时，发现大额交易的，应当按照有关规定向中国人民银行或者国家外汇管理局报告。
大额资金的额度标准，按照中国人民银行和国家外汇管理局有关资金交易报告的规定执行。
第十四条金融机构为客户提供金融服务时，发现可疑交易的，应当向中国人民银行或者国家外汇管理局报告。
可疑交易的报告标准，按照中国人民银行和国家外汇管理局有关资金交易报告的规定执行。
第十五条金融机构的分支机构应将大额、可疑资金交易情况，按照中国人民银行和国家外汇管理局有关资金交易报告程序的规定，报送中国人民银行或者国家外汇管理局当地分支机构，同时上报其上级单位。
第十六条金融机构应对大额、可疑资金交易进行审查、分析，发现涉嫌犯罪的应当及时向当地公安部门报告。
第十七条金融机构应当按照下列规定期限保存客户的账户资料和交易记录：
（一）账户资料，自销户之日起至少5年；
（二）交易记录，自交易记账之日起至少5年。
前款所称交易记录包括账户持有人、通过该账户存入或提取的金额、交易时间、资金的来源和去向、提取资金的方式等。
账户资料和交易记录的保存按照国家有关会计档案管理的规定执行。
第十八条中国人民银行或者国家外汇管理局经分析研究金融机构的大额和可疑交易报告，对认为涉嫌犯罪的，应当按照《行政执法机关移送涉嫌犯罪案件的规定》规定的程序将报告等资料移送司法机关，并不得对金融机构客户和其他人员泄漏报告的内容。
第十九条中国人民银行负责指导和组织金融机构反洗钱培训工作。
金融机构应当开展对其客户的反洗钱宣传工作，并对其工作人员进行反洗钱培训，使其掌握有关反洗钱的法律、行政法规和规章的规定，增强反洗钱工作能力。
第二十条金融机构违反本规定，有下列行为之一的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告；逾期不改正的，可以处以3万元以下罚款；情节严重的，可以取消其直接负责的高级管理人员的任职资格：
（—）未按照规定建立反洗钱内控制度的；
（二）未按照规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的；
（三）未按照规定要求单位客户提供有效证明文件和资料，进行核对并登记的；
（四）未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的；
（五）违反规定将反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员的；
（六）未按照规定报告大额交易或者可疑交易的。
第二十一条 经营外汇业务的金融机构，对大额购汇、频繁购汇、存取大额外币现钞等异常情况不及时报告的，依照《金融违法行为处罚办法》第二十五条的规定处罚。
第二十二条金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争，损害反洗钱义务的履行的，依照《金融违法行为处罚办法》的有关规定处罚，对该金融机构直接责任人员给予纪律处分，情节严重的，取消其直接负责的高级管理人员的任职资格。
第二十三条金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处1000元以上5000元以下罚款。情节严重的，取消该金融机构直接负责的高级管理人员的任职资格。
第二十四条中国银行业协会、中国财务公司协会以及其他金融业行业自律组织可以根据本规定制定行业反洗钱工作指引。
第二十五条本规定自2003年3月1日起施行。
宁波市人民代表大会常务委员会关于修改《宁波市公共汽车客运条例》的决定
浙江省宁波市人大常委会
宁波市人民代表大会常务委员会关于修改《宁波市公共汽车客运条例》的决定
（2012年10月26日宁波市第十四届人民代表大会常务委员会第四次会议通过 2012年11月29日浙江省第十一届人民代表大会常务委员会第三十六次会议批准）
宁波市人民代表大会常务委员会
公 告
（十四届第四号）
《宁波市人民代表大会常务委员会关于修改＜宁波市公共汽车客运条例＞的决定》已报经浙江省第十一届人民代表大会常务委员会第三十六次会议于２０１２年１１月２９日批准，现予公布，自公布之日起施行。
宁波市人民代表大会常务委员会
２０１２年１２月１１日
（2012年10月26日宁波市第十四届人民代表大会常务委员会第四次会议通过 2012年11月29日浙江省第十一届人民代表大会常务委员会第三十六次会议批准）
宁波市第十四届人民代表大会常务委员会第四次会议决定对《宁波市公共汽车客运条例》作如下修改：
一、第三条修改为：“市和县（市）交通运输主管部门负责组织领导本行政区域内的公共汽车客运管理工作。
“市和县（市）人民政府确定的公共汽车客运管理机构（以下简称公共汽车客运管理机构）负责实施公共汽车客运的具体管理工作。
“发展和改革、规划、国土资源、建设、财政、公安、城市管理、价格、环境保护、质量技术监督等部门和乡镇人民政府应当按照各自职责，共同做好公共汽车客运管理工作。”
二、第四条修改为：“公共汽车客运行业的发展，应当与经济发展、城乡建设、环境保护和人民生活水平相适应，符合城市总体规划，并与其他公共客运方式相协调。
“各级人民政府应当按照城乡一体化的要求，实行公共交通优先，对公共汽车客运行业的发展给予扶持，在规划用地、设施建设、道路通行、资金投入等方面予以保障，并建立合理的运行机制和价格机制，鼓励公众选择公共汽车出行。”
三、第五条增加一款，作为第二款：“鼓励在公共汽车客运的经营和管理领域应用先进的科学技术及管理方法；鼓励推广使用高效能、低排放车辆；公共汽车客运车辆应当逐步达到无障碍设施的要求。”
四、第六条修改为：“市、县（市）交通运输主管部门应当会同规划、建设、公安、城市管理等部门编制公共汽车客运规划，报同级人民政府审批后，纳入城市总体规划或者县（市）域总体规划。”
五、第七条第一款修改为：“交通运输主管部门应当会同公安、城市管理等部门，根据公共汽车客运规划和城乡发展、人民生活的实际需要，制定线路开辟和调整的年度计划。”
六、删去第八条。
七、第十一条改为第十条，修改为：“下列建设工程在编制项目设计方案时，应当按照规划技术规范配置公共汽车首末站、途经站、枢纽站等公共汽车场站设施或者预留用地：
“（一）新建、改建、扩建铁路客运站、公路客运站、客运码头、轨道交通车站、机场；
“（二）大型工业园区、科技园区、商务商贸区，ＡＡＡＡ级以上旅游景区（点），综合性公共文化休闲场所、体育场馆，学校、医院；
“（三）设计居住人口五千人以上的居住区；
“（四）新建、改建、扩建城市道路以及需要设置公共汽车场站设施的公路。
“市和县（市）区发展和改革行政部门在实施前款规定的建设工程的立项审批或者核准、规划主管部门在审核前款规定的建设工程的设计方案时，应当征求同级交通运输主管部门意见。”
八、第十三条改为第十一条，修改为：“公共汽车场站设施的设计和施工，应当执行国家有关规定和技术标准，并经公共汽车客运管理机构验收合格方可投入使用。”
增加一款，作为第二款，修改为：“本条例第十条规定的建设工程配套的公共汽车场站设施，应当根据规划条件和土地出让合同要求，与主体工程同步报批、同步设计、同步建设、同步竣工、同步交付使用。主体工程项目竣工后，建设单位组织竣工验收时，应当通知当地公共汽车客运管理机构参加。”
九、删去第十二条第一款中的“城市”。
第二款中的“公共汽车客运行政主管部门”修改为“交通运输主管部门”。
十、第十四条改为第十三条，增加一款，作为第二款：“取得公共汽车客运线路经营权的经营者在投入营运前，应当取得市或县（市）公共汽车客运管理机构核发的经营许可证。”
十一、第十四条、第十五条、第十七条、第十八条、第二十一条至二十三条、第三十一条、第三十二条、第三十四条、第三十八条至四十一条、第四十三条中的“公共汽车客运行政主管部门”修改为“公共汽车客运管理机构”。
十二、第十七条改为第十六条，第二款修改为：“线路经营权每期不得超过十年。经营者如需延续经营期限的，应当在经营期限届满六个月前向公共汽车客运管理机构申请延续经营期限。经营者运营服务质量达到规定要求的，公共汽车客运管理机构应当在收到申请后三十日内予以批准。符合下列情形之一的，原线路经营权终止，公共汽车客运管理机构应当对线路经营权重新授予或者进行调整：
“（一）线路经营权未获延期的；
“（二）经营者未按期申请或者不申请延续经营的；
“（三）线路经营权被撤销的。”
十三、第十七条、第三十九条中的“线路经营证”修改为“营运证”。
十四、第二十三条改为第二十二条，第一款修改为：“公共汽车车票价格实行政府定价。公共汽车车票价格确定前，价格主管部门应当按照有关规定组织听证。”
第三款修改为：“市财政部门应当会同市交通运输主管部门建立和完善政策性亏损评估和政府补贴补偿制度，合理界定和计算政策性亏损，并给予适当补贴。经营者承担社会福利和完成政府指令性任务增加的支出，政府应当按运营成本给予经济补偿。”
十五、第二十六条改为第二十五条，修改为：“公共汽车驾驶员应当符合下列条件：
“（一）取得相应的机动车驾驶证；
“（二）三年内无死亡或重伤三人以上且负同等以上责任的交通事故记录；
“（三）经市级公共汽车客运管理机构培训，考试合格。”
十六、第二十七条改为第二十六条，第一项修改为：“佩戴服务标志，遵守服务规范，衣着整洁，语言文明。”
十七、第二十九条改为第二十八条，第一款第四项修改为：“醉酒者、精神病患者和身高一点二米以下的未成年人，应当有他人陪同乘车。”
增加一款，作为第三款：“乘客在公共汽车上有违反《中华人民共和国治安管理处罚法》的行为，公安机关应当依法及时处理。”
十八、第三十三条改为第三十二条，修改为：“政府投资建设的公共汽车场站设施以及根据土地出让合同要求与建设工程配套的公共汽车场站设施，经相关部门验收合格后三个月内，由建设单位移交给政府指定的管理单位。
“公共汽车场站设施实行有偿使用，所得资金应当用于场站设施的维护和管理。资金收支情况应当向政府及有关部门报告，并向社会公开。
“管理单位应当制定运营管理制度，对场站设施实行维护、管理和监督，保证场站设施、设备完好，保障安全畅通。”
十九、第三十六条改为第三十五条，第二款修改为：“因城市建设需要迁移、拆除公共汽车场站设施的，建设单位应当征得公共汽车客运管理机构同意后，按照规划先行补建。”
二十、第三十九条改为第三十八条，其中“五千元以上三万元以下罚款”修改为“一万元以上五万元以下罚款”。
二十一、第四十条改为第三十九条，其中“五百元以上五千元以下的罚款”修改为“三百元以上三千元以下罚款”。
二十二、增加一条，作为第四十一条：“违反本条例规定，有下列行为之一的，由公共汽车客运管理机构责令停止违法行为，排除妨碍，并处五百元以上三千元以下罚款，造成公共汽车或场站设施财产损失的，应当由责任人赔付：
“（一）损坏或者污损公共汽车、场站设施的；
“（二）在公共汽车首末站、枢纽站、停车场内擅自停放车辆、堆放物品的。
“有关单位和个人在公共汽车途经站内擅自停放车辆、堆放物品，或者擅自在公共汽车专用道内行驶、停放车辆的，由市政设施主管部门、公路管理机构、公安机关交通管理部门依照相关法律、法规的规定处理。”
二十三、增加一条，作为第四十三条：“违反本条例，公共汽车场站设施管理单位未做好场站维护管理，由公共汽车客运管理机构责令限期改正；逾期未改正的，处一千元以上五千元以下罚款。”
二十四、删去第四十四条。
此外，对部分文字作了必要修改，并对条文顺序作相应调整。
本决定自公布之日起施行。
《宁波市公共汽车客运条例》根据本决定作相应修改，重新公布。
